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今年1月，家住自贡荣县的代某因生活拮据急需资金周转，于是在工友的介绍下认识了“专业办理贷款”的“王哥”。在添加“王哥”微信后，对方表示需要提供身份证号码用于查询资质和征信，代某照做。过了一会儿，“王哥”称代某的征信没有问题，但是流水较少，达不到贷款要求。 
正当代某一筹莫展时，“王哥”告诉他可以为其包装流水，简单来说就是安排专员将钱转到代某银行卡，再由代某到银行把钱取现存进指定账户，这样一来，代某的银行卡有了流水，便能达到硬性条件从而顺利申请到贷款。 
代某贷款心急，立即将自己名下中国建设银行的银行卡号发给“王哥”，随后，他收到一笔5万元的汇款，于是按照要求将钱取出再存入“王哥”提供的银行账户。 
在代某连续转账半小时后，突然发现自己的银行卡被限制，便联系“王哥”询问原因，对方却直接告知代某流水资金是网络赌博平台的钱，银行卡被限制很正常，过几天就会自动解除，还承诺只要他继续使用其他银行账户刷流水，就不仅能成功贷到款，还可以得到一定比例的“返点”。 代某这才知道，自己是在帮忙转移非法资金。但他却没有因此收手，仍为高额“返点”提供自己银行卡为其转账，没想到只过了2天，代某就在银行被荣县反诈中心民警抓获。 原来，代某所转的钱是电信网络诈骗案件中受害人的被骗资金，他的违法行为早已被广东省警方掌握，他因此被通缉。目前，代某已移交广东警方处理，案件正在进一步办理中。 
近日，简阳市民崔先生突然收到一条名为“平安惠普”的好友申请，对方询问崔先生是否需要贷款，并承诺“无抵押、无担保、不查征信”。由于崔先生近期正好急需一笔资金周转，便在对方的引导下，下载了指定APP。在APP上，“客服”以验证贷款资质为由，要求崔先生提供本人的身份及银行卡信息。
“客服”验证后，告知崔先生综合流水评分不足，需要配合包装流水增加信誉才能放款，并要求崔先生录制视频，在视频中承诺自己收到流水资金会第一时间返回。
为尽快贷款成功，崔先生便按照对方的指示，配合包装流水，即用自己的银行卡接收“客服”转来的钱，再将钱转到对方提供的指定账户。 几笔操作后，崔先生的银行卡显示被冻结，询问对方，却发现“客服”的账号已被封禁。没过多久，简阳市反诈中心民警找到崔先生，他经告知才知道，“包装流水”只是幌子，转账的操作实则是为不法分子转移赃款，自己因此成了“洗钱”犯罪的“工具人”，他为此后悔不已。目前，案件正在进一步办理中。办理贷款应在正规金融机构申请，切勿轻信“贷款中介”，所谓通过 “刷流水”办理贷款的都是“洗钱”陷阱。请广大群众妥善保管好自己的银行卡，避免成为犯罪“帮凶”。 | 
发表于 2024-5-24 09:40:51
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发表于 2024-6-4 09:53:22
