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由于银行卡开户源头风险防控仍存漏洞、洗钱手段不断翻新等原因，近年来我国洗钱违法犯罪高发，打击洗钱违法犯罪的形势严峻。 2023年底，黑龙江省鸡西市公安局发现洗钱团伙通过在鲜花店购买“现金花束”洗钱的违法活动。鸡西市公安局新型涉网犯罪侦查分局专案二大队大队长袁泉说，洗钱团伙短期内在多家鲜花店预定2万元的“现金花束”，鲜花店经营者只收取200元加工费，在不知情的情况下帮助他人转移违法犯罪资金。 鸡西市公安局新型涉网犯罪侦查分局专案一大队大队长尹逊鹏介绍，目前新技术、互联网金融发展迅速，不法分子利用招募卡农、虚拟开户、空壳公司、网络赌博和虚拟币交易等实施洗钱犯罪活动，洗钱方式变得五花八门，对经济金融安全、社会稳定造成严重影响。河北保定警方曾侦破一起利用手机话费在线充值平台为支付结算方式的新型网络赌博案件，涉案金额近100亿元。 鸡西警方抓获犯罪嫌疑人 半月谈记者调查发现，在“X”“Telegram”等境外社交媒体软件上，充斥大量针对我国境内实施的对接联系洗钱的推文和群组。半月谈记者在其中一个群组发现，群内有超1万名中文用户，群组内容包括交流洗钱收益、充值手机话费的洗钱方法、招募线下代理的广告。境外社交媒体软件上还存在利用“加油卡”“火币”“泰达币”等方式洗钱的招募群组，群组中文用户均过万人。 银行卡开户源头风险防控仍存漏洞。鸡西警方近期破获的一起案件中，洗钱团伙通过注册办理空壳公司，招募并指使“卡农”前往某金融机构办理银行卡。金融机构工作人员上门核查，因其有真实店面和营业执照，无法分辨真伪，后续为其办理银行卡12张并开通网上银行。洗钱团伙利用“卡农”办理的银行卡洗钱，涉案资金达3000余万元。 业内人士透露，洗钱团伙在选开户行时更倾向于地方性银行、农商行，因为其各省分行之间数据不互通，在A省办了卡，在B省查不到，这就意味着洗钱团伙可以在同一家银行不同分行办理多张银行卡。 犯罪成本较低，受利益诱惑参与洗钱问题突出。黑龙江省公安机关一位熟悉案情的民警介绍，当前“两卡”非法买卖并不少见，手机卡价格几百元到1000元，银行卡价格一万元到两万元。鸡西市鸡东农商银行副行长祁丽说，每个柜台办理业务时都会告知不许非法出售出借银行卡，但有的年轻人刚步入社会就把社保卡卖了。 境内外网络平台成洗钱犯罪温床。半月谈记者在“Telegram”针对境内洗钱交流群组中发现，群组公告发布的洗钱教学视频也用境内软件进行实操。鸡西市公安局新型涉网犯罪侦查分局副局长王明辉说，洗钱团伙都使用“Telegram”进行联系，其加密通讯的私密性强，为犯罪分子销毁犯罪证据提供了便利。 进一步完善反洗钱联动机制。首先，金融机构的反洗钱义务和责任要强化，须严格执行有关规定。同时，工商等部门应将关口前移，加强中小企业注册审核，防止洗钱团伙利用“空壳公司”进行洗钱活动。此外，地方性银行要建立统一数据库，消除信息壁垒，与公安、税务、工商等部门建立防洗钱信息共享机制。 扩大反洗钱宣传的覆盖面和影响力。北京市盈科（南京）律师事务所律师王劭丹等建议，提高公众对洗钱犯罪的认识和警惕性，普及洗钱犯罪的危害性和防范措施。 加强境内网络平台监管，加强境外反洗钱合作。黑龙江龙信达律师事务所律师周莹等呼吁，加强国际合作，包括分享洗钱犯罪信息、协助调查取证、共同制定和执行反洗钱政策等。同时，加强对境内网络平台的监管，提高巡查敏感度，对异常店铺进行封禁处理。 来源：半月谈 | 
发表于 2024-10-8 14:51:33
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发表于 2024-10-8 16:23:31
